Devenir conseiller financier en micro-entreprise

Le métier de conseiller financier est aujourd’hui très recherché par les particuliers et les professionnels souhaitant optimiser leurs investissements et gérer efficacement leur patrimoine. En tant que micro-entrepreneur, il est possible d’exercer cette activité en toute indépendance. Dans cet article, nous allons vous présenter les étapes à suivre pour devenir conseiller financier en micro-entreprise.

Qui sommes-nous et pourquoi passer par nous pour vous lancer en micro-entreprise ?

Bonjour, je suis Hary, entrepreneur aguerri et guide pour celles et ceux qui cherchent à créer leur propre micro-entreprise. Depuis 2015, j’ai moi-même lancé plusieurs entreprises et accompagné un nombre considérable de personnes, y compris des proches, pour créer leur propre affaire. Fort de cette expérience, j’ai repris HelloMyBusiness, une plateforme dédiée à l’accompagnement des aspirants entrepreneurs dans leurs premiers pas.

Chez HelloMyBusiness, notre équipe dévouée et moi-même sommes fiers d’avoir accompagné plusieurs centaines de personnes dans leur démarche de création de micro-entreprise. Nous nous efforçons de partager nos connaissances et notre expertise pour faciliter votre voyage entrepreneurial.

Voici quelques retours de personnes ayant pu se lancer avec HelloMyBusiness, nos clients nous ont noté 4,4 sur 5 :

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Le 06/02/2023 par Bassel TAvis vérifié sur Trustpilot

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Le 24/11/2022 par Kevin IAvis vérifié sur Trustpilot

Ça s’est très bien passé Romane est très professionnelle… Merci pour votre aide.

Le 20/09/2022 par Angel PAvis vérifié sur Trustpilot

Réponses pertinentes à mes questions qui m'ont permis de faire mon choix entre une micro entreprise et la SASU

Le 19/11/2022 par Valérie L.Avis vérifié sur Trustpilot

Le contenu de cet article est le fruit de mes expériences personnelles, ainsi que celles de notre équipe chez HelloMyBusiness. Il ne doit pas être considéré comme un conseil juridique ou financier. Avant de prendre toute décision importante, nous vous recommandons de consulter un professionnel.

Qu’est-ce qu’un conseiller financier en micro-entreprise ?

Un conseiller financier en micro-entreprise est un professionnel indépendant qui accompagne ses clients dans la gestion de leur patrimoine et dans leurs projets d’investissement. Il peut intervenir sur différents domaines : placements financiers, assurance-vie, immobilier, fiscalité, etc. Le principal objectif du conseiller financier est d’aider ses clients à réaliser des choix éclairés selon leur situation et leurs objectifs personnels.

Les compétences requises pour exercer ce métier

Connaissances en finance et gestion de patrimoine

Pour être un bon conseiller financier, il est essentiel d’avoir une solide formation en finance et gestion de patrimoine. Cela permettra au consultant financier de maîtriser les notions indispensables telles que :

• Les différentes classes d’actifs (actions, obligations, immobilier, etc.)
• La fiscalité des placements et des revenus
• Les règles relatives aux contrats d’assurance-vie
• La gestion de trésorerie et la planification financière

Aptitudes relationnelles et commerciales

Le conseiller financier doit être en mesure de créer une relation de confiance avec ses clients. Pour cela, il doit être à l’écoute de leurs besoins et savoir les conseiller de manière objective et transparente. Par ailleurs, le consultant financier devra également disposer de compétences commerciales pour développer sa clientèle et fidéliser ses clients existants.

Les différentes étapes pour devenir conseiller financier en micro-entreprise

Obtenir un diplôme ou une formation dans le domaine de la finance

Avant de se lancer en tant que conseiller financier indépendant, il est recommandé d’obtenir un diplôme ou une formation dans le domaine de la finance. Plusieurs parcours sont possibles :

• Un diplôme universitaire en finance, économie ou gestion (Licence, Master, etc.)
• Une formation professionnelle spécialisée en gestion de patrimoine ou en assurance
• Des certifications professionnelles délivrées par des organismes reconnus (CIF, CGP, etc.)

S’inscrire en tant que micro-entrepreneur

Pour exercer en tant que conseiller financier indépendant, il faudra s’inscrire en tant que micro-entrepreneur auprès de la Chambre de Commerce et d’Industrie (CCI) ou de la Chambre de Métiers et de l’Artisanat (CMA) de votre département. Cette inscription permettra d’obtenir un numéro SIRET et de bénéficier du régime fiscal et social simplifié de la micro-entreprise.

Obtenir les habilitations nécessaires

Pour exercer légalement en tant que conseiller financier, il est nécessaire de disposer de certaines habilitations :

1. L’inscription à l’Orias (Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance) : cette inscription est obligatoire pour les conseillers financiers qui souhaitent commercialiser des produits d’assurance, y compris l’assurance-vie.
2. Le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) : ce statut est indispensable pour les consultants financiers qui souhaitent proposer des conseils sur les placements financiers à leurs clients. Pour obtenir ce statut, il faut être membre d’une association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et respecter un certain nombre de règles déontologiques.

Développer sa clientèle et ses partenariats

Enfin, pour réussir en tant que conseiller financier indépendant, il est important de consacrer du temps et des efforts au développement de sa clientèle et de ses partenariats avec des établissements financiers. Cela peut passer par :

• La prospection commerciale et la présence sur les réseaux sociaux professionnels
• Le bouche-à-oreille et les recommandations de clients satisfaits
• La participation à des événements et salons professionnels dédiés à la finance et au conseil
• La mise en place d’un réseau de partenaires (banques, compagnies d’assurance, etc.) pour proposer une gamme diversifiée de produits et services à ses clients

En suivant ces étapes, vous aurez toutes les clés en main pour réussir en tant que conseiller financier en micro-entreprise. N’oubliez pas que votre succès dépendra principalement de votre expertise, de votre relationnel avec vos clients et de votre capacité à développer votre activité.